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禁止俄罗斯使用SWIFT系统,这枚“金融核弹”威力多大?主管

▲当地时间2月24日,拜登称美国将对俄罗斯实施更严厉制裁。视频/新京报我们视频

俄乌冲突持续加剧,美欧终于祭出“金融核弹”。当地时间2月26日,美国与欧盟、英国和加拿大发表共同声明,宣布禁止俄罗斯几家主要银行使用环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)国际结算系统。

 

SWIFT系统是一种通讯系统,主要用于国际上金融信息的交互,为全球金融机构的跨境结算提供信息流传递和支付指令等服务。目前全球200多个国家和地区有超过11000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户各凭SWIFT代码与SWIFT系统对接,由此形成了标准化的信息互通。

 

2021年,通过SWIFT系统日发送信息4000多万条,通过SWIFT系统下达的日结算指令涉及的金额超过5万亿美元。这些信息的背后,其实就是各个国家、地区的大型企业的国际贸易数据。

 

SWIFT系统不仅掌控着全球金融机构的跨境大额交易信息,不少国家和地区的境内贸易也依赖这个系统。从这个角度看,把俄罗斯踢出SWIFT系统,意图是把俄罗斯排除于国际贸易体系之外,这的确有可能导致灾难性后果。

 

2018年,受欧盟制裁的伊朗金融机构曾被切断与SWIFT系统间的通讯,结果导致2019年伊朗与欧盟的贸易规模暴跌了85%。俄罗斯前财政官员此前曾估计,如果西方切断俄金融系统与SWIFT系统间的联系,俄罗斯GDP可能下滑5%。

 

虽然俄罗斯势必会因此遭遇经济打击,但历经近8年西方制裁,俄罗斯并非没有相应准备。

 

一方面,俄罗斯一直在搞替代系统。早在2019年,俄罗斯就推出了自己开发的金融信息传输系统SPFS,作为俄版SWIFT。据俄罗斯央行早先公布的消息, 2020年,SPFS的使用量就提升了1倍,在俄境内的使用比例达到了20.6%。

 

俄罗斯开发使用SPFS的路径是,先解决境内贸易的信息传输,然后对境外金融机构和金融通讯系统开放,尽可能扩大连接以摆脱对SWIFT的依赖。俄罗斯外交部发言人扎哈罗娃曾透露,欧洲的SEPA系统、伊朗的SEPAM系统以及中国的银联支付清算系统和人民币跨境支付系统(CIPS),都是俄罗斯SPFS设想的潜在合作对象。

 

另一方面,俄罗斯在5年前启动了易货尝试。2017年,印尼用咖啡、棕榈油、茶叶等商品置换了11架俄制苏-35战斗机。这笔交易价值约9.13亿美元。这是俄罗斯通过易货贸易回避SWIFT障碍的第一次尝试。俄方表示,今后将继续开展易货贸易。

 

此外,俄罗斯近年来还通过非美贸易、大量囤积美元现金、在世界各地存放与俄罗斯关联小的美元资产等方式,以维持国际贸易渠道。辛苦是辛苦,但是美欧通过中断SWIFT系统通讯以达到阻断俄罗斯国际贸易的意图,也不可能实现。

 

还要看到,禁用SWIFT系统是一柄双刃剑,在给俄罗斯“破甲”的同时,也破了西方自己的“甲”。SWIFT系统主要是美元交易,将全球重要的油气、小麦、多种高科技原材料出口大国的俄罗斯踢出去,实际上伤害了美元在国际贸易中的主导地位,并迫使与俄罗斯有贸易往来的国家摆脱SWIFT系统,选择非美元贸易。

 

欧盟国家一直依靠SWIFT系统与俄罗斯进行能源交易。直到2月26日,欧洲对通过乌克兰过境的俄罗斯天然气的申请仍处于最高水平。这也是此前德国、意大利、比利时等国对切断俄罗斯金融机构与SWIFT系统的通讯心存疑虑的原因。在双方通讯中断后,这枚“核弹”也将炸到欧盟的能源供应体系。

 

自2014年克里米亚事件以来,受西方制裁影响,俄罗斯经济逐渐内生化。这种被迫性转变固然限制了俄罗斯经济的发展空间,导致俄罗斯经济结构难以调整,经济总量始终上不去,但也给了俄罗斯更多反制裁的牌。面对切断SWIFT系统通讯这样的“核弹”,减少对欧洲的石油和天然气供应、控制钛合金材料、蚀刻气体、钯等飞机、芯片制造原材料的出口等,都在俄罗斯的反制裁工具箱里。

 

德国等欧洲国家改变立场,同意切断俄罗斯金融机构与SWIFT系统的通讯联系,或许与当下僵持的俄乌战局形势判断有关。但西方近8年的对俄制裁表明,制裁给不了和平,只能带来更多、更持久的动荡。

新京报特约撰稿人 | 徐立凡(专栏作家)

编辑 | 迟道华

校对 | 赵琳

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